Tasas de interes prestamos hipotecarios RD: Guía 2026

Estas son las tasas de interés de préstamos hipotecarios en RD de octubre de 2026, banco por banco, en pesos y en dólares. Elige tu banco en el buscador y verás al instante sus tasas fijas de este mes, cuánto subieron o bajaron desde abril y cuál es la mejor tasa en cada plazo.

Actualizo este artículo cada mes con las tasas que los bancos y asociaciones aliados comparten con RE/MAX. Debajo del buscador encontrarás el análisis de octubre con gráficos, la comparación con abril, cuánto ahorras en un préstamo de RD$5 millones y qué pasa cuando se termina tu tasa fija.

Resumen de las tasas hipotecarias de octubre de 2026

• Banesco tiene las tasas más bajas en pesos: 11.25 % fija a 1 año y 11.75 % fija a 3 años.
• En dólares, Scotiabank y Banco Caribe empatan con 7.50 % fija a 1 año.
• El promedio a 1 año en pesos bajó de 12.35 % en abril a 12.07 % en octubre.
• No todos bajaron: Banreservas, la Asociación Cibao, La Nacional y el BDI subieron sus tasas desde abril.

Análisis de las tasas de interés de préstamos hipotecarios en octubre

Este mes, 12 bancos y asociaciones publicaron sus condiciones. Once dieron tasas concretas y el Banco BHD indica la tasa de cada cliente según su perfil, a partir de su cédula, así que no aparece en los gráficos.

¿Qué banco tiene la tasa hipotecaria más baja a 1 año?

Banesco encabeza la lista con 11.25 %. Le siguen Scotiabank (11.70 %) y el Banco Popular (11.75 %). Entre la tasa más baja y la más alta a 1 año hay 1.73 puntos: en un préstamo de RD$5 millones a 20 años, esa diferencia es de unos RD$6,000 al mes.

En el Banco Caribe la tasa depende del monto: 11.50 % desde RD$11 millones, 11.95 % entre RD$5 y RD$11 millones y 12.95 % por debajo de RD$5 millones. En el gráfico usamos la de RD$5 millones.

Tasa fija a 3 años: dónde está la mejor oferta

Ocho entidades fijan la tasa por 3 años. Banesco vuelve a ganar con 11.75 %, seguido de Scotiabank (11.95 %) y, empatados, el Banco Popular y la Asociación La Nacional de Ahorros y Préstamos (ALNAP), con 12.25 %. La más alta es la de Promerica, con 13.50 %.

Tres años de tasa fija es el punto medio que más recomiendo: te protege de subidas durante el tiempo en que más pesan los intereses en tu cuota y, en varios bancos, cuesta apenas medio punto más que fijarla a 1 año.

Mientras más largo el plazo fijo, más alta la tasa

La curva muestra el precio de la tranquilidad. En promedio, fijar la tasa 1 año cuesta alrededor de 12 %, a 5 años sube a más de 13 % y a 10 años pasa de 14 %. Pagas más por saber exactamente cuánto será tu cuota durante más tiempo.

Los plazos más largos de octubre son los de La Nacional: 14.95 % fija a 20 años y 16.45 % a más de 20 años.

Tasas de préstamos hipotecarios en dólares

Si cobras en dólares, el préstamo en esa moneda sale entre 3 y 4 puntos más barato que en pesos. Scotiabank y Banco Caribe ofrecen 7.50 % a 1 año. Para fijar más tiempo, Scotiabank da 8.50 % a 5 años y Promerica 10.95 % a 10 años. Banreservas tiene 7.95 % fija a 18 meses.

Tabla de tasas hipotecarias por banco y plazo

Tasas de interés hipotecarias: octubre frente a abril

En abril publicamos las tasas de los mismos aliados. Seis meses después, el mercado se movió en las dos direcciones: la mayoría de los bancos bajó, pero cuatro entidades subieron.

• La mayor baja es la de Promerica: a 1 año pasó de 14.95 % a 12.75 % y a 3 años, de 15.95 % a 13.50 %.
• También bajaron la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos (APAP) a 3 años (de 13.40 % a 12.55 %), el Banco Popular a 3 años (de 12.75 % a 12.25 %), Banesco (medio punto a 3 años), el Banco Caribe y la Asociación Bonao de Ahorros y Préstamos (ABONAP).
• Subieron Banreservas (de 11.68 % a 12.31 % a 1 año), la Asociación Cibao de Ahorros y Préstamos (ACAP), La Nacional y el BDI, cuya tasa hipotecaria pasó de 13.20 % a 14.00 %.
• En dólares bajaron Scotiabank y Banco Caribe, mientras Banesco subió de 7.75 % a 8.35 % a 1 año.

Cuánto ahorras en un préstamo de RD$5 millones

Para medir el cambio en dinero, calculamos la cuota de un préstamo de RD$5 millones a 20 años con la tasa de abril y con la de octubre de cada banco. Es la cuota de capital e intereses, sin seguros. En verde, lo que ahorras; en rojo, lo que pagarías de más.

Con tasa fija a 3 años, el mayor ahorro está en Promerica: RD$9,007 menos al mes, unos RD$324,000 en los 3 años. En la APAP son RD$3,026 al mes (casi RD$109,000 en 3 años) y en el Banco Popular y Banesco, alrededor de RD$1,750 al mes, más de RD$62,000 en el periodo fijo.

Si comparas la mejor tasa a 3 años de cada mes, la de abril era 11.90 % (La Nacional) y la de octubre es 11.75 % (Banesco). Hoy pagarías RD$521 menos al mes por el mismo préstamo.

Con tasa fija a 1 año, Promerica también lidera el ahorro (RD$7,964 al mes) y el Banco Caribe te ahorra RD$1,945 al mes. En cambio, en Banreservas la misma cuota sube RD$2,196 al mes frente a abril.

¿Qué pasa cuando termina la tasa fija de tu préstamo hipotecario?

Casi todos los préstamos hipotecarios en República Dominicana tienen una tasa fija solo por un tiempo: 6 meses, 1, 3 o 5 años. El préstamo dura 15, 20 o 30 años, así que la mayor parte del tiempo pagarás una tasa que todavía no conoces.

Cuando vence el periodo fijo, el banco revisa la tasa según las condiciones del mercado y su política de crédito. Puede subir, bajar o quedarse igual. Con la nueva tasa se recalcula la cuota sobre lo que todavía debes.

Un ejemplo con números

Tomas RD$5 millones a 20 años con Banesco al 11.75 % fijo por 3 años. Tu cuota es de RD$54,185 al mes, sin seguros. A los 3 años todavía debes unos RD$4.78 millones. Si en ese momento la tasa sube:

• a 12.75 %, tu cuota pasa a unos RD$57,386 (RD$3,201 más al mes);
• a 13.75 %, sube a unos RD$60,658 (RD$6,472 más);
• a 14.75 %, llega a unos RD$63,995 (RD$9,810 más).

Qué puedes hacer cuando vence la tasa fija

• Negociar con tu banco una nueva tasa fija. Llega con las tasas del mes en la mano: este artículo te sirve para eso.
• Abonar a capital antes de que venza, para que la nueva tasa se aplique sobre una deuda más pequeña.
• Cambiarte de banco. Antes, suma los gastos de cierre, la tasación y la penalidad por pago anticipado, si tu contrato la tiene.

Puedes simular estos escenarios tú mismo: en la calculadora de préstamos hipotecarios cambia la tasa a 1, 2 o 3 puntos más que la de hoy y mira cómo cambia tu cuota.

Calcula tu cuota con la tasa de tu banco

La calculadora de préstamos del sitio hace en un minuto lo que el banco te diría en una cita. Y ahora toma las tasas de este mes: eliges tu banco junto al campo de la tasa, tocas el plazo fijo que te interesa y la cuota se recalcula sola.

• Cuota real: incluye el seguro de vida y el de la propiedad, que el banco suma a tu cuota.
• ¿Te lo aprueban? Con tu ingreso te dice si aplicas y, si no, el precio del apartamento que te conviene buscar.
• Pagos extraordinarios: simula abonos mensuales o anuales a capital y mira cuántos años e intereses te ahorras.
• Tabla de amortización completa, mes por mes, en pesos o en dólares.

Calcular mi cuota

Precalifícate sin costo en el banco que prefieras

Conocer la tasa es el primer paso. El segundo es saber cuánto te presta el banco a ti, con tus ingresos y tus deudas. Eso es la precalificación, y conviene hacerla antes de separar un apartamento, no después.

El Equipo de José Gomera te precalifica gratis en el banco que elijas, sin que tengas que ir a una oficina. Llenas un formulario corto con tu ingreso, tu presupuesto y tu banco preferido, y te contactamos para completar el proceso.

Precalifícate sin costo

Si vas a comprar en planos, revisa también cómo funciona el fideicomiso inmobiliario, porque el banco te desembolsa el préstamo al terminar la obra, y los impuestos inmobiliarios que se suman al cierre.

Tasas hipotecarias de meses anteriores

Preguntas frecuentes sobre las tasas de préstamos hipotecarios

Las tasas de interés de préstamos hipotecarios de este artículo fueron suministradas por el departamento de referimientos de RE/MAX República Dominicana para fines de comparación y de precalificación. Son tasas de referencia: cada banco puede cambiarlas en cualquier momento según sus políticas, y la tasa final depende de tu perfil. Ni José Gomera ni RE/MAX República Dominicana pueden incidir en esos cambios.